역대 최고가를 경신한 금값, 이렇게만 투자하면 돈 법니다!

 

 

 

 

 

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역대 최고가를 경신한 금값

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2024년 3월 FOMC 결과발표와 동시에 금값은 사상 최고치를 경신했습니다.

2024년 3월 FOMC 결과 3줄 요약, 전망, 시장반응 💸

 

금값에 영향을 주는 요인은 경기상황, 기준금리, 물가, 정치적 요인 등 복합적입니다.

확실한 사실은 경제가 불안할 수록 사람들은 전통적인 안전 자산인 금에 투자합니다.

금을 투자하는 방법은 골드바, KRX 금거래소, 펀드, ETF 등 무척 다양합니다.

 

 

 

가장 쉽고 편하게 금에 투자하는 방법 

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그 중 가장 쉽고 많은 사람들이 투자하는 방법은 ETF 입니다. 

금 실물을 직접 보관할 필요 없이 편리하게 투자할 수 있습니다.

• 국내 ETF: KODEX 골드선물(H), ACE KRX금현물, TIGER 골드선물(H) 등
• 해외 ETF: SPDR 금 ETF(GLD), 아이셰어즈 금 ETF(IAU), SPDR 금 미니 ETF(GLDM) 등

 

금광 기업에 투자하는 것도 좋은 방법입니다.

금을 채굴하여 판매하는 금광 기업은 금값 상승 시 실적이 개선되고 주가도 금값의 움직임을 따릅니다.

다만, 금에 비해 변동성이 큰 편이므로 유의하시기 바랍니다.

• 금광 기업: 뉴몬트(NEM), 배릭 골드(GOLD) 등
• 금광 ETF: 반에크 금광 ETF(GDX) 등

 

 

 

달러 하락 = 금값 상승 ?

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보라색 달러지수(DXY) / 파랑색 골드지수 (GLD)

 

일반적으로 금과 달러의 가격은 서로 반대로 움직입니다.

즉, '달러 하락 = 금값 상승’이라는 공식을 생각하는 사람이 많습니다. 하지만, 완벽한 정답은 아닙니다.

코로나 시기를 예로 들겠습니다. 

 

금(GLD) / 달러(DXY) / S&P (VOO)

 

1️⃣ 2020년 3월 

 

 

📈 강세 : 달러 📉 약세 : 금, 주식,  

 

"금"은 안전자산이기도 하지만 동시에 산업금속이기도 합니다.

3월 중순, 코로나로 세계경제는 얼어붙고 안전자산인 금까지도 영향을 미쳤습니다.

사람들은 미친듯이 달러를 사기 시작했습니다. 

 

 

2️⃣ 2020년 4월 ~ 8월

 

 

📈 강세 : 금, 주식

📉 약세 : 달러  

 

미국 중앙은행은 코로나 회복을 위한 무제한 양적완화를 선언합니다.

당시 금리는 0.25%로 현재 기준금리 5.5%와 비교해봐도 제로금리에 가까운 수준입니다. 

현금이 곳곳에 널린 탓에 달러가치는 급락합니다.  

게다가 코로나가 회복될 거란 기대감이 생기며 사람들은 금, 주식에 투자하기 시작했습니다. 

 

 

3️⃣ 2020년 9월 ~ 2021년 5월

 

 

📈 강세 : 금, 주식

📉 약세 : 달러  

 

코로나 백신이 등장하고 경기부양책이 성공적으로 작용헀습니다.

모두가 너도나도 모이면 주식얘기만 하던 시절이었습니다. 

 

 

4️⃣ 2021년 6월 ~ 2021년 12월

 

 

📈 강세 : 주식, 달러

⏳ 횡보 : 금

 

가장 흥미로운 구간입니다.

"인플레이션은 일시적일뿐이다"라고 파월은 말했습니다.

하지만, 미국을 제외한 신흥국시장은 부동산 이슈등으로 휘청거렸고,

테이퍼링(긴축) 가능성으로 인해 달러에 대한 기대치는 올라갔습니다.

 

2022년부터 미국이 금리인상을 할 것이라 전망되었습니다.

사람들은 안전자산인 금과 달러 가운데 가치상승이 예상되는 달러를 택했습니다. 

 

 

5️⃣ 2022년 1월 ~ 2022년 10월

 

 

📈 강세 : 달러

📉 약세 : 금, 주식

 

인플레이션을 잡기 위해 연준은 10개월간 기준금리를 4% 올렸습니다.

가만히도 있어도 이자 4%를 받을 수 있었고, 미국주식은 드디어 바닥을 찍었습니다.

고점 대비 -30% 빠졌던 구간이었고 10개월이란 긴 기간이었습니다.

경제가 안 좋아질거라고 뉴스에서 이야기했고, 부동산 시장도 덩달아 침체가 왔습니다.

사람들은 안전자산인 금과 달러 중 가치상승이 예상되는 달러를 택했습니다. 

 

 

6️⃣ 2022년 11월 ~ 현재

 

 

📈 강세 : 금, 주식

📉 ⏳ 약세 및 횡보 : 달러

 

2022년 11월 2일 FOMC를 기점으로 상황은 서서히 역전됩니다.

금리를 인상할 수 있는 한계선이 생겼고, 향후 금리인하가 예측되는 상황이었습니다

달러 가치는 지지선까지 서서히 내려갔습니다.

 

달러를 가지고 있어도 받을 수 있는 이자가 늘어나지 않고 오히려 줄어들 상황이니,

사람들은 희소성을 더 가진 금, 주식을 사기 시작합니다. 

미국의 경제지표는 견고했고 지속적인 경제성장이 예상되었기 때문에 사람들은 위험자산을 택했습니다.

현재 2024년 3월 22일 기준, 미국 3대 지수, 금값, 비코코인 등은 사상 최고치를 경신했습니다.

 

 

7️⃣ 결론

 

금을 가장 사기 좋은 시기는 금리인하가 예상되고, 지정학적 위기(예:전쟁)가 고조될 때입니다. 

금은 안전자산인 동시에 경제성장과도 밀접한 귀금속, 산업금속입니다.

경제전망과 금리향방 등을 고려하여 투자한다면 좋은 결과를 얻을 수 있을 것입니다.

 

✅ 금리인하는 2024년 6월 예상되며, 미국경제는 견조합니다. 

✅ 지정학적 위기인 러-우, 이-팔 전쟁은 더 악화될 것 같지 않습니다.

✅ 연준이 목표로 하고 있는 인플레이션율 2%는 쉽지 않아 보입니다.

 

따라서, 금리인하로 인한 금의 가치 상승은 예상되지만, 상승폭은 제한적일거라 생각됩니다. (=안전자산)

공격적인 투자를 원한다면 금 대신 주식이 금리인하 종료시점까지 수익률이 더 좋을 것으로 예상됩니다.  

 

 

 

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